Câu hỏi thường gặp

Hệ thống quản lý đa cơ quan: CBCX là nhà cung cấp thanh khoản ngoại hối chuyên nghiệp, chịu sự quản lý của nhiều cơ quan quản lý tài chính quốc tế và sở hữu hệ thống quản lý tuân thủ toàn diện. Hoạt động của tập đoàn tại từng khu vực được giám sát bởi các cơ quan quản lý tài chính tương ứng:

• Quản lý tại Vương quốc Anh: Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA).
• Quản lý tại Nam Phi: Cơ quan Quản lý Hoạt động Ngành Tài chính Nam Phi (FSCA/FSP).
• Quản lý tại Mauritius: Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC).

Lợi thế tuân thủ: Khung quản lý đa cơ quan bảo đảm CBCX đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế cao nhất về mức độ an toàn vốn, tách biệt tiền của khách hàng, quản lý rủi ro và công bố thông tin, qua đó cung cấp thêm một lớp bảo vệ cho khách hàng.

Chính sách tách biệt tiền: CBCX tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu quản lý tài chính quốc tế thông qua việc triển khai một hệ thống tách biệt hoàn chỉnh giữa tiền của khách hàng và tiền vận hành của công ty. Toàn bộ tiền trong tài khoản giao dịch của khách hàng hoàn toàn độc lập với tiền vận hành của CBCX. Hai nguồn tiền tồn tại độc lập cả về phương diện pháp lý và cấp độ tài khoản.

Bảo đảm tuân thủ quy định - Triển khai cơ chế tách biệt: Tiền của khách hàng được lưu giữ trong các Tài khoản khách hàng tách biệt độc lập:

• Được lưu giữ và giám sát bởi các tổ chức tài chính bên thứ ba đủ điều kiện.
• Được các cơ quan quản lý kiểm toán và kiểm tra định kỳ.

1. Giải thích về cơ chế bảo vệ và đưa số dư âm về 0: Để bảo vệ hiệu quả tiền của khách hàng cá nhân, công ty chúng tôi cung cấp cơ chế bảo vệ số dư âm cho khách hàng cá nhân theo các yêu cầu quản lý quốc tế. Trong những trường hợp đặc biệt như biến động thị trường cực đoan, nếu tài khoản của khách hàng phát sinh số dư âm, công ty sẽ đưa số dư của các tài khoản đáp ứng điều kiện về 0 sau khi hoàn tất quá trình xét duyệt, qua đó bảo đảm mức rủi ro tối đa của khách hàng không vượt quá số tiền nạp ban đầu.

Công ty sẽ tiến hành đưa số dư về 0 theo đợt đối với các tài khoản đáp ứng điều kiện bảo vệ số dư âm trong tuần làm việc cuối cùng của mỗi tháng. Dữ liệu liên quan sẽ được xác định dựa trên kết quả rà soát của hệ thống.

2. Yêu cầu đưa số dư về 0 tạm thời: Nếu khách hàng có nhu cầu khẩn cấp cần đưa số dư về 0 ngoài chu kỳ xử lý định kỳ, khách hàng có thể gửi yêu cầu qua email chăm sóc khách hàng chính thức tại [email protected].

Đại lý cấp trên (IB) có thể chuyển tiền hoa hồng cho đại lý cấp dưới hoặc khách hàng thông qua giao dịch chuyển tiền khác tên. Tuy nhiên, không cho phép chuyển tiền giữa các khách hàng.

Yêu cầu tuân thủ: Hạn chế này là một phần cốt lõi trong chính sách bảo mật tiền của CBCX. Việc vi phạm quy định có thể dẫn đến tài khoản bị đóng băng hoặc đóng vĩnh viễn. Do đó, theo chính sách bảo mật tiền, khách hàng cần gửi thêm yêu cầu qua email để kích hoạt chức năng này.